Українці все частіше скаржаться, що ПриватБанк без пояснення причини блокує доступ до рахунків своїх клієнтів. При цьому наголошується, що процедура розблокування та отримання власних заощаджень досить складна.
"Банк заблокував доступ до рахунку без пояснення причини блокування. Звернулась до відділення банку, працівники некомпетентні, нічого не змогли пояснити. Банк не просив жодних доказів, не приймає заяви. Я розчарована банком та його працівниками", — зазначила одна з клієнток фінустанови.
Переглянувши скарги клієнтів банку, можна зробити висновок, що найрозповсюдженішими причинами блокування рахунків є:
ігнорування повідомлень банку про необхідність надання додаткових документів, які пояснюють джерела походження грошей;
фінансові операції з криптовалютою;
ігнорування повідомлень фінустанови про те, що необхідно оновити дані.
В установі наполягають, що без причини рахунки заблокувати не можуть. Всі дії банку здійснюються в рамках чинного законодавства, а блокування відбувається якщо певні операції під час фінмоніторингу будуть розцінені як підозрілі.
"Банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний вживати заходів, покликаних запобігати та протидіяти легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення", — підкреслюють у ПриватБанку.
Варто зазначити, що є ряд фінансових операцій, після яких рахунки блокують майже у 100% випадків, зокрема:
сплеск переказів дрібних сум протягом одного дня. Це може бути кілька переказів по 3 тисячі гривень;
у разі здійснення переказів на понад 400 тис. грн. Трапляються ситуації, коли блокування рахунку можливе після переказу на суму 25 тис. гривень через те, що клієнт не оперував подібними сумами до цього;
фінансова операція сталася у регіоні, де, як правило, не перебуває клієнт. Банк може розцінити це як доступ сторонніх осіб до рахунку.
У фінустанові наголошують, що такі дії спрямовані на вивід бізнесу з тіні, стимулювання українців працювати офіційно та платити податки до бюджету.​